Cеминары и тренинги — Бизнес-семинар Артёма Кузьминых «Как избежать блокировок расчетного счета и не попасть в «красный список» ЦБ РФ: мифы и правда о банковском финмониторинге и законе 115-ФЗ»

 

Бизнес-семинар Артёма Кузьминых
«КАК ИЗБЕЖАТЬ БЛОКИРОВОК РАСЧЕТНОГО СЧЕТА И НЕ ПОПАСТЬ В «КРАСНЫЙ СПИСОК» ЦБ РФ:
МИФЫ И ПРАВДА О БАНКОВСКОМ ФИНМОНИТОРИНГЕ И ЗАКОНЕ 115-ФЗ»

24 ноября 2022 | 10:00 - 18:00

 

Учебный центр «Бизнес Академии Ольги Стаценко»

 

 


Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации…» (далее 115-ФЗ) –
мощнейший инструмент в руках банкиров. К сожалению, далеко не всегда они используют его по назначению – для борьбы с террористами, обнальщиками и схемотехниками.

 

Ссылаясь на 115-ФЗ, банки создают проблемы своим вполне законопослушным клиентам – блокируют счета, отказывают в проведении платежей без объяснения причин или ограничиваются стандартными отписками об отсутствии экономического смысла, списывают огромные комиссии, клиенты попадают в чёрные списки…
Всё это способно просто уничтожить любой бизнес, причём вполне законный!

 

Семинар посвящён тому, как избежать блокировки расчётного счёта и других «аниотмывочных» мер,
и что делать, если они всё-таки применены.
Рассматривается актуальное законодательство по противодействию отмыванию денег –
последние изменения в 115-ФЗ («Светофор» от ЦБ заработал!
Клиенты банков, включая ИП, уже получают «письма счастья»), методические рекомендации Банка России,
а также ожидаемые новшества в этой сфере и судебная практика.


СЕМИНАР ОРИЕНТИРОВАН:

 

 

на руководителей компаний, финансовых директоров/менеджеров, бухгалтеров, собственников бизнеса


ПРОГРАММА СЕМИНАРА

1. Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» – кого это касается. Нормативная база противодействию легализации доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), последние изменения в 115-ФЗ, актуальные методические рекомендации ЦБ. Основные термины. Права и обязанности банков и клиентов по 115-ФЗ.

 

2. Операции, подлежащие обязательному контролю (ОПОК) и подозрительные (сомнительные) операции, их признаки. Предикатные преступления в рамках 115-ФЗ.

 

3. Что может/будет делать банк при выявлении подозрительных операций или ОПОК? Меры ПОД/ФТ:

  • блокирование (замораживание) денежных средств (счёта) или иного имущества;
  • приостановление операций с денежными средствами или иным имуществом (приостановление операций по счёту);
  • отказ от проведения операции;
  • отказ от заключения договора банковского счёта (отказ от открытия счёта).

Другие проблемы, которые может создать банк – включение «сценария выдавливания клиента из банка»:

  • ограничение или полное отключение от интернет-банка;
  • усиленный финансовый мониторинг (запрос множества документов по каждой операции);
  • повышенные комиссии/заградтарифы;
  • ограничение использования банковских карт (или их блокировка/неперевыпуск по окончании срока действия).

 

4. Основные мифы и частые заблуждения о банковском финмониторинге (и как всё на самом деле).

 

5. Что делать чтобы не попасть под подозрение – общие рекомендации.

 

6. Новая единая межбанковская платформа «Знай своего клиента» ЦБ («светофор») – «красный список ЦБ» уже действует. Принудительное исключение из ЕГРЮЛ и конфискация остатка денег на счёте при отнесении к высокой степени риска совершения подозрительных операций.

 

7. Степень (уровень) риска клиента. Как жить с повышенным уровнем риска. Показатели, по которым банки оценивают клиентов, как их рассчитать самостоятельно. Контрагенты с негативной и нежелательной репутацией – кто это, в чём отличия, как их выявить? Когда с ними всё же можно работать. Банковские сервисы/услуги по «защите от блокировок» – обзор, за и против.

 

8. «Чёрный список ЦБ» (список «отказников»). Как в него попадают? Как узнать причину попадания? Чем грозит? Порядок реабилитации клиентов банков, Межведомственная комиссия при ЦБ. Инструкции для клиентов банков по действиям в конкретных ситуациях в зависимости от уровня рисков: зелёная, жёлтая и красная зона.

 

9. Как ответить на запрос банка о предоставлении документов/информации? Примеры успешных ответов.

 

10. Судебная практика по спорам клиентов с банками по 115-ФЗ.

 

11. Ответы на вопросы.

 

АВТОР И ВЕДУЩИЙ

 

Кузьминых Артём Евгеньевич (Москва)

Управляющий партнёр консалтинговой компании, консультант по налоговому планированию и построению холдинговых структур, преподаватель РАНХиГС при Президенте РФ и НИУ ВШЭ. 

 

Имеет около 23 лет опыта (с 1997 г.) практической работы по планированию налогообложения и финансовых потоков в рамках отдельных компаний и торгово-промышленных холдингов, в т.ч. 6 лет – на конкретных предприятиях и более 17 лет – в налоговом и организационно-финансовом консалтинге.

Подробнее о тренере

СТОИМОСТЬ УЧАСТИЯ – 13 500 руб.


При регистрации и оплате до 31 августа стоимость 9 800 руб.


Цена включает: участие одного человека на семинаре (один день), 

раздаточный материал, канцелярские принадлежности,
кофе-брейки, обеды и сертификат.

 

МЕСТО ПРОВЕДЕНИЯ


Отель «Акфес Сейо»

г. Владивосток, просп. 100-летия Владивостока, д.103


24 ноября 2022 | 10:00 - 18:00

  

 

ЗВОНИТЕ! ЗАПИСЫВАЙТЕСЬ!

 

+7 (423) 290-29-29

 

+7 (902) 505-29-29

 

bizacadem@mail.ru

Написать в WhatsApp

РЕГИСТРАЦИЯ

Вверх